O que é ETF e como ganhar dinheiro com isso

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 04:08

Este instrumento financeiro permite que você receba receitas através da compra de uma parte de uma carteira já formada em vez de ações separadas.

O que é ETF

A abreviatura ETF vem do inglês exchange-traded fund, que significa "fundo negociado em bolsa" ou fundo de investimento negociado em bolsa.

Se você já leu algo sobre investimentos antes, provavelmente já encontrou alguns conselhos para diversificar seu portfólio. Isso significa que você precisa investir em ações de várias empresas. Se um for à falência, você terá esperança para os outros.

ETF é uma carteira de títulos já formada por alguém. Ao investir nele, você não está comprando ações específicas, mas uma ação dessa carteira. Ou seja, de fato, passa a ser titular de todas as cotas do fundo, ainda que não unicamente.

É pertinente comparar o investimento em um ETF com a preparação de saladas. Você pode cortar alimentos para a bacia Olivier por muito tempo e teimosamente, ou você pode comprar o prato pronto. ETF já é uma "salada de investimento" pronta. Uma diferença agradável de um Olivier adquirido é que o custo de um ETF é praticamente igual ao custo de seus componentes.

Mikhail Korolyuk Chefe do Departamento de Gestão de Confiança da IFC Solid JSC

Em essência, um ETF é semelhante a um fundo de investimento mútuo (MIF), no qual você pode comprar parte de uma carteira da mesma maneira. Mas, no caso de um fundo mútuo, você adquire exatamente a ação e faz isso por meio da sociedade gestora. As unidades de ETF são ações e são negociadas em uma bolsa por meio de corretora ou contas de investimento individuais (IIS). Portanto, ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs podem ser comprados a qualquer momento.

O ETF é negociado como uma ação ordinária, as cotações do início do pregão mudam a cada segundo. Às vezes, os ETFs recebem um dividendo menor.

Oleg Bogdanov Analista-chefe da QBF

Assim, ganham dinheiro com ETFs da mesma forma que com ações ordinárias: compram mais barato e vendem mais caro, ou recebem dividendos. O último geralmente paga US ETFs. Em outros casos, você precisa ler atentamente a política do fundo para entender o que pode solicitar.

O que determina a estrutura do ETF

De acordo com Oleg Bogdanov, os ETFs costumam se concentrar em um setor específico do mercado de câmbio. Por exemplo, os fundos da indústria são voltados para o segmento bancário, de tecnologia ou varejo, enquanto os fundos de commodities são voltados para áreas relacionadas a petróleo, ouro e gás.

Depois, há ETFs que se concentram em índices de ações. Um índice é uma coleção de empresas cujos títulos são considerados os mais valiosos por seu criador. Assim, um índice ETF é uma carteira em que as ações dessas empresas caem. Por exemplo, o mais popular deles é o fundo SPDR S&P 500, que se baseia no índice US S&P 500.

Você pode descobrir a estrutura do ETF a qualquer momento, ao contrário do mesmo fundo mútuo, para o qual é anunciado uma vez por trimestre.

Quais são os benefícios dos ETFs

Simplicidade

Se quiser construir seu portfólio de ações, você terá que controlar muitos títulos para descobrir quais valem a pena negociar. Além disso, a questão não se limitará apenas à compra, pois será necessário acompanhar as taxas de uma forma ou de outra, para pensar o que quando comprar e o que vender.

Claro que, como em qualquer instrumento financeiro, no caso dos ETFs vale a pena aprender mais sobre títulos e analisar a estrutura da carteira. Mas eles coletam e equilibram para você. Basta usar seu conhecimento para escolher um bom ETF.

Limite de entrada baixo

Em teoria, você mesmo poderia pegar qualquer índice e comprar ações dele. Na prática, isso requer muito dinheiro, porque os títulos não são baratos e o preço da emissão chega a vários milhões.

Mas quase qualquer pessoa pode pagar parte de um portfólio dessas ações. Por exemplo, uma ação FXUS, um FinEx ETF que segue o índice Solactive GBS United States Large & Mid Cap, custará 5.200 rublos.

Menos risco

Por exemplo, se você comprar pessoalmente títulos de três empresas, investindo nelas igualmente, e uma delas for à falência, você perderá um terço de seu capital. Em um ETF formado por títulos, há mais emissores - e o default de um deles claramente não resolverá o problema.

É importante não confundir os conceitos de "menos risco" e "nenhum risco", pois sempre há risco.

Transparência do portfólio

Você pode ver em que consiste a qualquer momento.

Quais são os riscos do ETF

Mikhail Korolyuk observa que, em geral, o principal e único perigo dos ETFs é exatamente o mesmo de qualquer decisão de investimento: pode acabar se revelando errado dentro do tempo previsto para isso. Ouro, euro-obrigações e ações de empresas petrolíferas - tudo pode ficar mais barato.

Outra desvantagem dos ETFs é que eles cobrem apenas as ideias de investimento mais comuns. Por exemplo, você não poderá comprar ETFs de fabricantes russos de jogos de computador, porque esse é um conjunto de títulos não óbvio e ninguém o forma.

No entanto, o sortimento disponível é suficiente para muitos investidores, inclusive profissionais, que não hesitam em adquirir esses ativos em sua carteira.

Mikhail Korolyuk

O que procurar ao escolher um ETF

Estrutura de portfólio

Obviamente, você deseja que o ETF seja coletado do nada. O fundo como um todo suporta os mesmos riscos que os instrumentos que inclui.

Mas também é importante que seu conteúdo corresponda ao período que você vai investir. Por exemplo, se você planeja sacar dinheiro em três anos, é mais lucrativo investir em uma carteira de títulos. Eles são mais estáveis, então as chances de ganhar com esse tipo de negócio são maiores. Se você planeja investir por mais tempo, faz sentido investir em ações. Sua taxa pode flutuar de forma mais dramática, mas no longo prazo, eles mostram mais lucratividade.

Dividendos

Eles podem ser uma boa adição à sua renda. Por outro lado, se o fundo investir todos os pagamentos dos títulos nele incluídos no crescimento da carteira, isso também pode fazer sentido. Aqui você deve escolher o que é mais importante para você.

Tamanho da comissão

É óbvio que a empresa provedora - o organizador do fundo está envolvida na formação e gestão de carteiras não em uma base de caridade e recebe uma comissão pela sua mediação.

Via de regra, não é alto, é debitado automaticamente todos os dias. O tamanho da comissão na Federação Russa é, em média, cerca de 1%. Existem fundos no mundo mesmo com comissão zero.

Evgeny Marchenko Diretor da E. M. FINANCE

Método de replicação

A replicação é como o dinheiro é gerenciado em ETFs. Pode ser físico e sintético. No primeiro caso, o dinheiro é investido diretamente em ações ou quaisquer outros ativos, no segundo - em instrumentos financeiros derivativos, como futuros ou opções.

Entre os fundos de metais preciosos, são populares os ETFs sintéticos, que não aplicam os recursos dos clientes diretamente em ouro, mas apenas em derivativos, tentando repetir o movimento dos preços. Os riscos de tais produtos são muito maiores.

Evgeny Marchenko

Volume do fundo

Ou seja, o valor que é administrado pelo ETF.

Quanto maior o fundo, menos lucrativo ele é, mas essa lucratividade é mais estável. O tamanho ideal sob gerenciamento é de US $ 100-300 milhões.

Olga Komarovskaya Chefe de Prática de Litígio, Escritório de Patentes de IP

Como investir em ETF

Para comprar cotas de um fundo, é necessário abrir uma corretora ou conta individual de investimento. Isso é feito por meio de um corretor. Como escolhê-lo e o que procurar estão descritos em detalhes no material do IIS.