10 livros que irão impulsionar sua educação financeira

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 04:08

Desde tutoriais que ensinam como analisar despesas e economizar dinheiro, até trabalhos sobre ciclos de mercado e ideias de investimento não óbvias.

Talvez você esteja ativamente interessado em finanças e já tenha um IIS? Ou você nunca conseguiu economizar mais de 100 rublos? Ou talvez você siga Warren Buffett no Twitter? Seja qual for sua relação com o dinheiro, nesta coleção da Alpina Publisher você encontrará um livro que o ajudará a dar o próximo passo no fascinante mundo das finanças.

Para iniciantes

1. “Menina com dinheiro. Um livro sobre finanças e bom senso ", Anastasia Veselko

Anastasia Veselko é autora de um projeto sobre finanças pessoais para meninas modernas. Ela se tornou uma consultora de educação financeira sem um diploma universitário em economia. E talvez seja por isso que suas histórias sobre como aumentar seu capital sejam escritas em uma linguagem que é compreensível para todos, mesmo para quem está longe da economia.

Anastasia decidiu se tornar uma consultora financeira depois que percebeu que, apesar de uma boa renda como diretora, ela, como antes, gastava todo o seu salário com necessidades imediatas, nenhuma economia era adicionada e grandes compras tinham que ser feitas a crédito. Como resultado, Veselko mergulhou profundamente na análise de custos, orçamento e investimento. Ela completou o programa de HSE em economia, cursos em universidades financeiras americanas e melhorou suas qualificações no Ministério das Finanças da Federação Russa - e agora ela está pronta para compartilhar esse conhecimento sem termos complicados desnecessários.

Acontece que, para ficar mais rico, você não precisa se debruçar sobre contas e orçamentos por dias - tudo o que você precisa fazer é investir tempo e esforço em um plano rigoroso no início, que então funcionará por conta própria.

2. “Ele próprio um financista. Como gastar com sabedoria e economizar corretamente ", Anastasia Tarasova

É importante ler este livro apenas para entender como os russos estimam erroneamente suas despesas e receitas. Por um lado, faz parte do sistema de defesa do cérebro que nos protege do estresse; por outro, o legado da União Soviética com sua economia planejada. Muitas pessoas não conseguiram se adaptar às condições do sistema de mercado, por isso contam com o Estado e uma pensão, contraem empréstimos e se endividam. Como resultado, eles nunca conseguem economizar para o que mais desejam - férias, educação para um filho ou uma casa à beira-mar.

Anastasia Tarasova explica como criar um colchão financeiro, economizar facilmente para comprar um carro, mesmo com um salário baixo, e começar a investir. O autor fala sobre essas coisas com toda a responsabilidade - não apenas como um consultor financeiro profissional com muitos certificados de escolas de negócios estrangeiras e russas, mas também como um empresário ativo que sabe em primeira mão sobre os problemas e desafios do lado financeiro da vida.

3. “Para amar. Pensar. Como construir relacionamentos fortes e saudáveis com base na independência financeira ", Svetlana Shishkina

Ao contrário de outros livros desta lista, o manual de Svetlana Shishkina ensina você a proteger não apenas seu capital, mas também sua vida pessoal. As mulheres na Rússia muitas vezes tomam decisões financeiras precipitadas ao confiar nos homens - e então perdem seu apoio. Acontece que os maridos deixam a família, não pagam pensão alimentícia, tomam bens e violam os direitos básicos da mulher. Tudo isso seria impossível se seus parceiros tivessem independência econômica, soubessem (e não tivessem medo) de ganhar e gastar por conta própria.

A alfabetização financeira ajuda você a assumir o controle de sua vida, tem um efeito positivo nos relacionamentos e garante a segurança da mulher nas fases mais importantes de sua vida. O autor do livro está bem ciente dos problemas monetários, mas foi capaz de superá-los e, no processo, comprou quatro apartamentos.

4. "Regras de investimento de Warren Buffett", Jeremy Miller

No caminho para a educação financeira e o próximo grande passo - investir - você não pode prescindir de um exemplo pessoal brilhante. Pode ser Warren Buffett - uma lenda viva e ídolo dos investidores amadores em todo o mundo.

Todos os anos, Warren envia uma carta aberta aos acionistas de sua empresa, a Berkshire Hathaway. Buffett, agora com 90 anos, escreve essas mensagens desde 1965 - e com o tempo elas ganharam status de cult em todo o mundo financeiro. E embora Warren seja chamado nada menos do que um visionário e suas previsões sempre recebam muita atenção, ele mesmo tem certeza de que prever o comportamento do mercado é um exercício inútil. Paciência, frugalidade e compromisso com os princípios são a receita de Buffett para o sucesso a longo prazo.

O autor do livro, o analista de investimentos Jeremy Miller, fez um excelente trabalho. Ele não apenas coletou passagens importantes das cartas de Buffett de 1965 a 1970 e as organizou habilmente por tópico. Miller começa cada capítulo com um resumo preciso que ajuda a destacar as regras de vida do lendário investidor. Apesar do desenvolvimento de métodos de investimento ao longo dos anos, sua abordagem continua relevante até hoje.

Para avançado

5. "The Intelligent Investor" por Benjamin Graham

E os grandes começaram pequenos, como ler um livro sobre investimentos. Assim, em 1949 Warren Buffett pôs as mãos no livro "The Intelligent Investor", do economista Benjamin Graham. O jovem empresário decidiu que esta é a melhor coisa que já se escreveu sobre investimento. Muitos anos depois, Buffett não mudou de idéia: "The Reasonable Investor", que resistiu a pelo menos 10 reimpressões só nos Estados Unidos, não deixa suas recomendações literárias.

Benjamin Graham em seu livro examina todos os aspectos da política de investimento eficaz - do design à implementação. Um dos economistas e investidores mais respeitados da história mundial, o fundador do "value investing", ele delineia os princípios-chave do investimento e dá recomendações claras e profundas, cujo valor facilmente resiste ao teste do tempo. O livro oferece uma análise detalhada de problemas eternos como os princípios da política de portfólio ideal, a busca por metas de investimento promissoras, a taxa provável de inflação, maneiras de se proteger contra ela e muito mais.

6. "Alocação Global de Ativos", Meb Faber

Como um investidor pode construir uma carteira globalmente diversificada, aproveitando o poder dos mercados financeiros modernos? Essa é a tarefa que está sendo realizada por Meb Faber, um proeminente financista ocidental e gestor de fundos negociados em bolsa da Cambria.

O livro de Faber fornece uma visão geral do desempenho histórico de 13 tipos de ativos, como ações, títulos, dinheiro ou imóveis desde 1973. Depois de rastrear o impacto da inflação sobre o dinheiro, o Meb propõe mitigar baixas extremas de ativos de risco combinando - por exemplo, uma combinação simples de ações e títulos. Um autor conhecido por investimentos analisa as possibilidades de uma distribuição mais global com ativos como o imobiliário. Faber dá atenção especial a exemplos de carteiras de investimentos conhecidas: o financista americano Ray Dalio, o onipresente Warren Buffett e fundos de doação.

7. "Money Without Fools", Alexander Silaev

Em 2014, o filósofo e jornalista Alexander Silaev fez do jogo na bolsa de valores sua principal ocupação e fonte de renda. Em seu livro, este investidor e corretor privado experiente oferece uma nova perspectiva sobre o investimento.

Em "Money Without Fools", você encontrará uma análise imparcial do setor de mercado e uma análise detalhada das ferramentas disponíveis para os indivíduos. O autor se detém em cada um deles em detalhes: moeda, ouro, depósitos, títulos, empréstimos, ações de valor, ações de crescimento, blue chips, segunda camada, produtos estruturados, fundos mútuos, gestão de confiança e outros. Silaev mostra exatamente onde e como o investidor perde, revela os truques e truques dos participantes do mercado financeiro. O autor acredita que, há dez anos, tal livro o teria salvado centenas de milhares de rublos e meses de vida.

Para os mais sofisticados

8. “Fora do comum! Como ganhar dinheiro com investimentos alternativos”, Gerald Autier

“Personalize o seu investimento”, aconselha Gerald Autier. Por que todos precisam investir na mesma coisa? Você pode investir em ouro ou em uma casa no exterior. Ou talvez seja muito mais agradável para você ter uma pintura cara ou um carro raro em sua coleção, que também cresce de preço.

Os investidores estão agora repensando como os ativos tradicionais são vistos. Autier, um consultor financeiro de 15 anos com altos gerentes e banqueiros entre seus clientes, explora alternativas de investimento em seu livro. Podem ser energias renováveis ou imóveis comerciais, metais preciosos ou bens de luxo, fundos de hedge ou empresas privadas. Ao organizar nas prateleiras todas as funcionalidades de cada tipo de ativo, Autier mostra as possíveis estratégias de investimento e explica a quem são mais adequadas.

9. “Ciclos de mercado. How to Identify and Use Patterns for Successing Investing ", Howard Marks

Se você já está familiarizado com o mundo das finanças, provavelmente notou que alguns eventos no mercado se repetem e às vezes você é até capaz de prevê-los. Para economizar tempo na tomada de decisões típicas, é melhor estudar os padrões cíclicos o mais cuidadosamente possível.

O mercado funciona de acordo com cenários padrão, mas muitas vezes suas flutuações são influenciadas não apenas por eventos externos óbvios, mas também pelas emoções das pessoas. Howard Marks, co-presidente e co-fundador da firma de investimentos Oaktree Capital Management, que administra mais de US $ 120 bilhões em ativos, vai ensiná-lo a sentir melhor o mercado. Um dos maiores investidores de sua época, o autor do livro ensina de forma rápida e fácil como reconhecer e avaliar os ciclos do mercado, a não ir a extremos e usar o conhecimento para atuar no mercado de ações.

10. “Quando o mal é bom. Como ganhar dinheiro com ideias de investimento”, Isaac Becker

Investir hoje é fácil. Todos podem descobrir as bolsas de valores, possuir ativos e tentar multiplicar seus investimentos. No entanto, nem todos têm o lucro desejado e, portanto, o conselho de especialistas experientes sempre estará em demanda.

Exemplos da vida real do famoso consultor financeiro internacional Isaac Becker mostrarão como não se perder no mercado de ações. Becker é consultor financeiro desde 1991 e se especializou em trabalhar com clientes VIP. Ele tem mais de 50 publicações sobre a organização de finanças pessoais e investimentos, bem como inúmeras palestras em conferências e seminários especializados. Em seu livro, Becker decidiu ajudar outras pessoas a descobrir como encontrar uma boa ideia para um investimento e ganhar dinheiro com isso. Essas dicas não são adequadas para iniciantes, mas os leitores com experiência em investimentos irão apreciar “When Bad Is Good”.

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