6 regras simples para um investimento perfeito

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 04:08

De acordo com a maioria dos especialistas, quase todos podem investir com lucro. Basta seguir algumas recomendações simples, evitando grandes perdas e controlando o risco.

1. Sempre escolha vários destinos

A diversificação é o seguro contra a ignorância.

William O'Neill é um escritor americano e empresário de sucesso

Para uma melhor compreensão, considere dois personagens fictícios. O primeiro se chama Vasya, ele tem 400 mil rublos e decidiu comprar ações de uma empresa conhecida com eles. O segundo personagem é Petya, ele também tem 400 mil rublos, mas com esse dinheiro comprou ações de dez empresas de diferentes setores ao mesmo tempo.

No final do ano, as ações de Vasya caíram de preço e ele teve prejuízo. Em Petya, 7 de cada 10 ações caíram de preço, mas o resto cresceu várias vezes e teve um lucro enorme. Sorte? É improvável porque, de acordo com a teoria da probabilidade, Petya estava inicialmente mais perto da vitória do que Vasya. Agora imagine que não dez empresas diferentes compraram ações, mas milhares, incluindo aquelas em mercados estrangeiros.

Esse fenômeno é chamado de diversificação e ocorre em muitas áreas da vida. As empresas diversificam a produção, os mercados de vendas, a moeda. É importante notar que é importante comprar não apenas ações de várias empresas, mas garantir que elas venham de diferentes setores.

Alguns empresários e investidores populares criticam a diversificação (por exemplo, Warren Buffett e Robert Kiyosaki), mas o fato permanece: ela é usada, usada e será usada por profissionais.

2. Prepare-se para o pior

Meu princípio é antes de tudo me esforçar para sobreviver, e só então ganhar dinheiro.

George Soros investidor e filantropo americano

A primeira coisa a fazer ao comprar títulos ou moedas é avaliar o risco. Quanto por cento do seu capital irá para o fundo se você estiver errado? Os profissionais estão convencidos de que o risco aceitável é de 2% dos recursos disponíveis. O motivo é a alta probabilidade de uma série de perdas. Imagine cometer erros 10 vezes seguidas, e isso é perfeitamente possível. Como resultado, as perdas serão de apenas 20% e, arriscando mais, você pode facilmente acabar falindo.

Existe toda uma área de atividade de gestão - gestão de riscos. Bancos e grandes empresas de investimento oferecem até a posição de um especialista em controle de risco. Se você deseja investir certo, você deve se tornar seu próprio gerente de risco.

3. Ignore os rumores

As informações fundamentais sobre o mercado que você aprende geralmente são inúteis porque o mercado já as contabilizou no preço.

Ed Seykota American gestor de ativos profissional

Outra regra destacada por investidores experientes é a visão global do mercado. Infelizmente, muitas fontes de informação exageram a importância de muitos eventos no mundo financeiro. É claro que algumas das notícias mais importantes têm peso, mas não devem ser superestimadas.

O fundo é apenas uma pequena peça de um enorme quebra-cabeça que precisa ser resolvido. Os mercados não são regidos por leis de ninguém, sempre há um comprador e um vendedor. Você nunca sabe qual grande participante gostaria de começar a comprar ativos hoje por motivos que só ele conhece.

4. Esteja na tendência

A tendência é sua amiga, mas não no final quando vai girando.

Ed Seykota American gestor de ativos profissional

Se você olhar para o mercado globalmente, conforme recomendado acima, ficará óbvio que os movimentos de preços estão sujeitos a tendências. Em alguns anos, os ativos ficam mais baratos, em outros ficam mais caros, e às vezes há um corredor de preços (quando os preços não têm uma direção clara).

A única maneira de ganhar dinheiro com investimentos é determinar corretamente a dinâmica atual dos preços. Para tanto, são fornecidos vários tipos de análises de mercado, por exemplo, análises técnicas e seus direcionamentos.

Além disso, o fator tempo é de suma importância. Faça uma estimativa de quanto um instrumento financeiro passa em média por dia, semana, mês e ano. Essas informações fornecerão uma vantagem estatística à medida que você estabelece metas razoáveis e registra os lucros em tempo hábil.

5. Corte as perdas o mais rápido possível

Regra # 1: Nunca perca dinheiro. Regra nº 2: Nunca se esqueça da regra nº 1.

Warren Buffett é o maior investidor da América

Na maioria das vezes, qualquer investimento envolve negociação posicional de longo prazo (manter ações). Quando uma negociação traz apenas perdas, você deve se livrar dela o mais rápido possível.

A abordagem mais racional é criar um plano colocando uma ordem de stop de proteção com antecedência para sair do comércio. Isso o livrará dos problemas emocionais associados à aceitação de perdas. Muitos profissionais dão 80% de sucesso à emoção e à psicologia, portanto, essa regra não deve ser esquecida.

6. Deixe seus lucros aumentarem

Quando o mercado se move em uma direção favorável, você fica com medo de que no dia seguinte tire todos os seus lucros e você sai do jogo muito cedo. O medo o impede de ganhar tanto dinheiro quanto deveria.

Jesse Livermore lendário especulador de ações americano do início do século 20

Esta regra está intimamente relacionada à anterior. Tudo se resume ao rastreamento de posição inteligente. O mercado é irracional e às vezes não faz sentido tentar prever seus movimentos. A gestão adequada do dinheiro é a solução para o problema.

Seguindo as recomendações acima, você pode se proteger de muitos erros e decepções. A renda de investimentos passivos é uma realidade, principalmente por já ser uma prática comum no exterior. Para alcançar o sucesso, você só precisa trabalhar um pouco em si mesmo.

O que você acha dos investimentos?