O que são ações e como ganhar dinheiro com elas: um guia para um investidor iniciante

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 04:08

Para muitos de nós, o mercado de valores mobiliários é um mecanismo desumanamente complexo, que só pode ser compreendido por Warren Buffet e os magnatas do mercado de ações do cinema. Na verdade, tudo é muito mais simples. As promoções são uma ferramenta conveniente e eficaz para ganhar dinheiro, e absolutamente qualquer pessoa pode aprender como usá-la. Preparamos um pequeno guia para o mundo dos investimentos que o ajudará a entender como você pode gerar renda comprando títulos.

Este material é uma espécie de palestra introdutória para quem quer começar a investir, mas não sabe por onde começar. Se, após a leitura, você quiser se aprofundar no assunto, poderá fazer o treinamento completo no portal Investment 101. Os materiais do curso foram preparados em conjunto com traders e analistas profissionais da BCS Broker e combinam blocos teóricos com exercícios práticos. Então, o que são ações?

Estoque é um título que dá ao seu titular o direito de participar na gestão da empresa e receber uma parte dos seus lucros.

De forma simplificada, tudo fica assim: uma empresa precisa de dinheiro para se desenvolver, então ela pede ajuda aos investidores, que dão a quantia necessária. Em troca, eles recebem a propriedade de uma determinada ação da empresa, expressa em ações.

O valor nominal total das ações deve ser igual ao capital autorizado da sociedade por ações. Os investidores podem ser pessoas físicas e jurídicas, e sua participação no capital social é determinada pela relação entre o número de títulos da empresa em sua propriedade e o volume total de suas ações. A empresa retorna parte do lucro anual aos acionistas na forma de dividendos - uma espécie de agradecimento pelo apoio financeiro.

Tipos de ações

Existem ações ordinárias e preferenciais. A empresa pode produzir ambos os tipos ou limitar-se apenas aos habituais. O volume dos títulos preferenciais não deve ultrapassar 25% do seu número total. A diferença entre as duas categorias é a ordem do lucro e a capacidade de influenciar as decisões que são importantes para a empresa.

Ações ordináriasdar ao investidor o direito de participar da assembleia geral de acionistas - o mais alto órgão de administração da sociedade por ações. O pagamento de dividendos sobre essas ações não é garantido e é realizado somente após a distribuição dos prêmios entre os titulares das ações preferenciais.

os Proprietários ações preferenciaiseles não participam da administração da empresa (exceto para tomar decisões sobre a reorganização ou liquidação da empresa), mas o valor de seus dividendos é maior do que o dos detentores de valores mobiliários ordinários. A relação entre os prêmios das ações ordinárias e preferenciais é fixada no estatuto da sociedade por ações. Além disso, são as ações preferenciais que têm o direito primário de receber os pagamentos no final do ano.

Vantagens adicionais são fornecidas pelo número total de títulos de propriedade de um acionista:

• 1% das ações permite conhecer a lista de outros acionistas.
• 2% das ações permitem colocar questões na ordem do dia da assembleia geral de acionistas e propor candidatos ao conselho de administração e à comissão de auditoria.
• 10% das ações dão o direito de convocar uma reunião extraordinária de acionistas e realizar uma auditoria.
• 25% + 1 ação - participação de bloqueio. Permite rejeitar as decisões da assembleia geral que exijam a concordância de 75% dos acionistas (alterações e adições ao estatuto, reorganização e liquidação da empresa, bem como outras questões relacionadas com ações anunciadas e recompra de ações já colocadas).
• 50% + 1 ação - uma participação de controle, que dá ao proprietário o direito de tomar decisões de forma independente sobre todas as outras questões discutidas na assembleia geral de acionistas.
• 75% + 1 ação dão ao titular a oportunidade de tomar quaisquer decisões sobre a gestão da empresa.

Como ganhar dinheiro com ações

É claro que o participante médio do mercado não possui títulos suficientes para influenciar direta ou indiretamente o destino de uma empresa. No entanto, ele não precisa disso, porque o objetivo principal da compra de ações é obter lucro. Você pode ganhar aqui de duas maneiras: recebendo dividendos ou receita da diferença entre os preços de compra e venda de ações.

Dividendos

A fonte de pagamento dos dividendos é o lucro líquido da empresa, ou seja, o valor remanescente após os impostos. O montante dos dividendos é determinado com base nos resultados do exercício (em alguns casos - um trimestre, meio ano ou nove meses) pelo conselho de administração e, em seguida, a decisão é submetida à apreciação da assembleia de acionistas. Os acionistas podem aprovar os pagamentos propostos ou reduzi-los se considerarem que a empresa precisa de mais fundos para um desenvolvimento bem-sucedido. Os investidores registrados no registro de acionistas na data do relatório têm direito ao recebimento de dividendos. Esta data não pode ser anterior a 10 ou posterior a 25 dias a partir da data da decisão de pagamento.

O procedimento e o prazo de pagamento dos dividendos são determinados pelo estatuto da empresa ou por deliberação da assembleia de acionistas. Para os acionistas ordinários, este prazo não é superior a 25 dias úteis a partir da data de determinação do círculo de pessoas com direito ao recebimento de dividendos.

A pessoa que representa os interesses do investidor - o detentor por indicação e o agente fiduciário registrado no registro de acionistas - receberá seus fundos no prazo máximo de 10 dias a partir do mesmo momento. Durante este período, os dividendos em dinheiro são enviados ao destinatário por vale postal ou transferidos para sua conta bancária.

Diferença de câmbio

Você também pode obter renda adicional por meio da negociação de títulos. Você ganha aqui sobre a diferença entre o custo de compra e venda - você comprou mais barato e vendeu mais caro. Faz sentido escolher ações ordinárias para negociação: sua liquidez (a capacidade de comprar e vender facilmente) é superior à das ações preferenciais. Vale lembrar que após o fechamento do registro, o valor dos títulos cai cerca do valor dos dividendos pagos. Se quiser comprar ações, este é um bom momento, mas para uma venda é melhor esperar de alguns meses a seis meses: o preço da ação, via de regra, volta ao patamar anterior ou até o supera.

Teoria é teoria, mas ainda é empolgante mergulhar no comércio imediatamente. É melhor dar os primeiros passos no simulador do portal Investment 101. A situação aqui é quase real, então você pode se acalmar com calma, sem correr o risco de perder todas as suas economias. Quando você adquirir as habilidades necessárias e se sentir confiante em suas habilidades, poderá prosseguir para a negociação em bolsa real.

Vantagens das ações sobre os depósitos bancários

Ao que parece, por que estudar o desempenho financeiro de grandes participantes do mercado e formar uma carteira de investimentos, se você pode simplesmente levar seu dinheiro ao banco e depois de um tempo retirar o montante já ligeiramente aumentado? Você pode, nós não discutimos. Mas as ações têm suas próprias vantagens, o que as torna uma ferramenta de investimento muito atraente.

1. Os fundos que você depositou no banco não podem ser retirados até um certo período de tempo. Você pode comprar e vender ações a qualquer momento conveniente - pelo menos várias vezes ao dia.
2. O valor máximo do depósito sujeito a seguro é de 1,4 milhões de rublos. Se você tinha mais dinheiro em sua conta, então em caso de falência ou revogação da licença, você deve contar com apenas um reembolso parcial dos fundos perdidos. Ações em queda geralmente podem ser vendidas - e mesmo assim, você compensa parte dos fundos se comprou ações por um preço ainda mais baixo.
3. A rentabilidade potencial das ações é muitas vezes superior às taxas de depósitos bancários. Os dividendos são tributados em 13%, mas levando isso em consideração, os pagamentos anuais podem ser maiores do que os depósitos a prazo.
4. No caso de ações, você tem mais oportunidades de influenciar pessoalmente o aumento de suas economias. O lucro final é formado não apenas pelos dividendos, mas também pelo preço dos títulos.

Como você pode ver, não há nada terrível e incompreensível em trabalhar com valores mobiliários. Estude a teoria, aplique-a na prática e verá que os maiores investidores do mundo não são em vão investindo seus bilhões em ações.